Analiza izhodišča
Pregled obstoječe lastniške in zavarovalniške slike ter identifikacija premoženj, ki jih je smiselno vključiti v strukturo. Ta korak traja od enega do dveh tednov in vključuje pregled dokumentacije.
Storitev
Zavarovalniška ovitka kot orodje za dolgoročno zaščito premoženja
Oblikovanje kombiniranih zavarovalnih struktur, ki varujejo pred nepredvidenimi dogodki in hkrati ohranjajo prilagodljivost.
Kaj je zavarovalniški ovitek in komu je namenjen
Zavarovalniški ovitek je pravna in finančna struktura, ki premoženje – pogosto finančne instrumente ali nepremičnine – umesti znotraj zavarovalniške pogodbe ali sklada, reguliranega v EU. Ta pristop nudi dvojno korist: premoženje je zaščiteno pred zunanjimi zahtevki in hkrati ostaja v upravljanju imetnika ali njegovega pooblaščenca. Zavarovalniški ovitki niso namenjeni davčnim optimizacijam, temveč izključno strukturnemu varstvu – to je razlika, ki jo v Slovenskem Skupina vedno poudarjamo na prvem sestanku. Primerni so za posameznike z višjo stopnjo premoženja, ki razmišljajo o medgeneracijskem prenosu ali zaščiti pred nepredvidenimi pravnimi postopki.
Kako poteka vzpostavitev zavarovalniške strukture
Postopek je pregleden in razdeljen v jasne faze – stranki ni treba razumeti vseh tehničnih podrobnosti, ampak le ključne odločitve.
Izbira partnerja
Skupaj izberemo zavarovalnico ali regulirani sklad, ki ustreza vašim ciljem. Delamo z institucijami iz Luksemburga, Irske in Avstrije – vse pod EU-regulativo.
Strukturiranje in podpis
Pripravimo pogodbo in vse spremljajoče dokumente. Stranka dobi razumljiv povzetek ključnih določil, preden karkoli podpiše. Priporočamo pregled s strani lastnega pravnika stranke.
Vzdrževanje in poročanje
Letno poročilo o stanju strukture, morebitnih regulatornih spremembah in priporočilih za prilagoditev. Struktura ni statična – z vami se razvija.
Meje zavarovalniških struktur – kar morate vedeti
Zavarovalniška struktura ni jamstvo pred vsemi tveganji. Sodna praksa v EU se razvija in nekatere strukture, ki so bile pred desetimi leti brez težav sprejemljive, danes zahtevajo prilagoditev. Poleg tega je vstopni prag pri teh strukturah višji – primerne so za premoženje nad določenim zneskom, pod katerim se stroški preprosto ne upravičijo. Na prvem sestanku vam povemo odkrito, ali je ta pot za vas smiselna ali ne.
„Nisem vedel, da obstaja tak način strukturiranja premoženja za medgeneracijski prenos. Ekipa Slovenskega Skupina mi je v manj kot uri razložila možnosti, ki jih predhodni svetovalci sploh niso omenili. Postopek je bil pregleden, brez presenečenj.“
Borut Hauptman, podjetnik, Kranj
Preverite, ali je zavarovalniška struktura primerna za vas
Uvodna ocena je brezplačna in traja 45 minut. Brez obveznosti.